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6가지 금투자방법(금ETF IAU·GLD주가 등)과 실시간 오늘의 금시세ft.국제 금값추이&향후 금값전망

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|갱신시간 2022-4-27 08:28
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금은 세계 여러 나라가 주목하는 전략비축물자로서 가격이 줄곧 안정적인 성장 태세를 유지하고 있습니다. 또한 위험회피 특징으로 투자자들의 사랑을 받기 때문에 금에 관한 투자 항목도 항상 인기 있습니다.


개인 투자자에게 금은 주식, 채권, 펀드 등과 대등한 금융 투자 수단일 뿐만 아니라 중요한 재테크 안전 수단이기도 합니다. 때문에 금테크라고 불리기도 합니다. 그렇다면 초보자는 황금을 투자하는 데 반드시 어떻게 입문해야 하는가? 이번 글에서는 금 시세 전망 및 금 투자방법 대해 알아보겠습니다.

1. 코로나후 금시세 추이 및 향후 금값전망

· 코로나 이후 금값 추세: 2020년 1월 이후 금값 시세는 두 단계로 나눌 수 있습니다.


2020년 1월부터 8월 초까지 금값은 온스당 2067.2달러로 정상을 찍었습니다. 2020년 3월, 변동성 지수(VIX 지수)가 급상승하면서 미국 증시 4번에 서킷 브레이커 (Circuit Breaker) 발동하고 증시에 공황 심리가 고조되어 금에 대한 안전자산 수요가 급격히 증가하였습니다. 코로나 발생으로 인한 부정적인 충격에 대응하기 위하여 주요 경제체들은 초 완화한 통화정책을 내놓았습니다. 전 세계 인플레이션 빠르게 상승하고 금리의 끊임없이 하락하여 금값의 상승을 지지하고 있습니다.


2020년 8월 중순 이후 금값은 요동치며 하락세를 보이고 있습니다. 코로나19 백신 개발이 크게 진전되고 경제 회복이 가속화되는 추세에 따라 시장의 위험회피 심리가 점차 소강되면서 주식, 채권, 원유 가격이 상승하고 금값이 억제되었습니다.


금값, XAUUSD (파란) VS. 달러 인덱스, DXY (노란)

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Source: TraadingView


· 향후 금값 시세 전망

코로나와 세계경제 회복의 불확정성이 여전히 비교적 크며 발달한 경제체의 저금리와 양적완화정책 (QE, Quantitative Easing)은 여전히 지속될 것입니다. 따라서 황금 시장에 새로운 특징이 나타날 것을 예시하고 있습니다.


미국 조 바이든 (Joe Biden) 정부의 출범한 후 코로나 예방통제 조치와 백신 접종을 강화하고 대규모의 재정 부양 계획을 내놓았습니다. 미국 경제의 빠른 회복은 달러 인덱스 (DXY 지수) 상승을 뒷받침할 것입니다. 하지만 또 FED(미국 연방 비축위원회, 즉 미국 중앙은행)의 통화완화 계획은 인플레이션 기대치를 높이고 실질금리를 하락시켜 달러 지수를 끌어내립니다. 이런 배경에서 달러 인덱스가 반등하는 폭은 비교적 제한적입니다.


코로나19가 금 생산량 대한 충격은 한계 있고 금 공급은 기본적으로 현재 수준을 유지할 것입니다. 금 투자 수요는 상대적으로 안정적입니다. 주요 금 투자는 금 ETF와 골드바가 포함됩니다. 금 ETF는 금 투자의 편리성을 크게 높여줌으로써 단기 투기거래에 유리한 길을 열어주었습니다. 금값은 투자수요에 영향을 주고 투자수요는 또 금값에 더욱 영향을 주며 이런 피드백 메커니즘(Feedback Mechanism)은 금값의 파동을 격화시킬 수 있습니다. 금값이 상승하면 투자수요가 증가하고, 투자수요의 증가는 금값의 상승을 촉진하며, 금값의 상승은 또 투자수요의 상승을 촉진합니다.


결론: 금 보유고는 여전히 한 나라의 경제 금융 실력의 중요한 구현이며, 국가 경제 안전을 유지하고, 국제수지와 환율의 안정을 유지하며, 한 나라의 국제 신용을 높이는 중요한 도구입니다. 향후 금 투자는 여전히 중요한 역할을 발휘할 전망입니다. 투자 가치로부터 볼 때, 금 투자는 가치의 유지, 위험의 회피 및 위험의 분산의 기능을 갖추고 있습니다.


오늘의 금시세/실시간 금값 시세 그래프

출처: Mitrade

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    2. 금 투자거래하는 이유

    그 원인은 금이 매우 강한 헤지 특성을 가지고 있기 때문입니다. 황금의 가장 큰 장점은 인플레이션의 위험을 회피할 수 있다는 점입니다. 인플레이션은 물가가 오르고 화폐 구매력이 약해지는 것으로 반영되며 채권에 투자하거나 현금을 가지고 있는 사람들에게 가장 큰 영향을 끼칩니다. 하지만 귀금속, 석유, 원자재 등 선물 상품은 인플레이션의 부정적인 영향을 쉽게 받지 않습니다. 금은 귀금속 중에서 가장 규모가 큰 상품입니다.

    3. 6가지 금 투자방법

    금 투자자에게 가능한 선택이 목적물은 금 현물, 금 통장, 금 주식/금 관련 주, 금 펀드, 금 ETF, 금 선물, 금 CFD 등이 포함됩니다.


    ① 금 현물/골드 바

    은행이나 금은방에서는 실제 황금을 매매할 수 있습니다. 골드 바는 비교적 통용되는 거래 단위이지만 단가가 높은 편입니다. 은행은 골드 바나 금화와 같은 일정한 규격의 금만 받습니다. 금은방은 금붙이와 같은 불규칙한 모양의 금도 매매합니다.


    현물 황금시장의 개방 정도는 외환 거래와 주식거래의 중간 정도입니다. 금테크 하신 투자자들은 반드시 국제 금융시장과 국내 금융시장 양쪽의 금값에 영향을 주는 요인을 주시해야 합니다. 특히 미국 달러의 환율 변동과 개방 중인 국내 현물 금시장의 금 투기 정책에 대한 변혁적 규정을 반드시 주시해야 합니다.


    현물 황금은 비록 가치 보전과 헤지형 재테크 수단이지만 모두 투자 재테크 수단이므로 어느 정도의 위험이 있기 때문에 개인 금 투자자들도 마찬가지로 심리적 준비를 해야 합니다. 즉 투자 이익과 위험에 대한 기대입니다.

    국제 금값 시세의 변동은 우리의 정서와 재테크의 결정을 좌우합니다. 심리가 강한 사람만이 금테크를 할 수 있고 금융시장에서도 승자가 될 수 있습니다.


    ② 금 통장/골드뱅킹 상품

    금 통장은 쉽게 말해 금을 사 놓고 은행이 보관해 주는 개념입니다. 많은 대형은행에서는 금 통장 계좌를 개설할 수 있습니다. 예를 들면 신한은행, 우리은행, 국민은행. 온라인 통해 쉽게 비대면 계좌 개설도 가능합니다. 계좌 개설되면 예금통장을 통해 금을 거래할 수 있습니다. 골드 바를 집에 두고 다니기 불편할 필요가 없고 다양한 단위수를 탄력적으로 사들일 수 있습니다.


    ③ 금 펀드 -- 금 ETF (상장지수펀드)

    펀드를 통해 금값을 추적할 수 있고, 금 현물 특성을 보장받으며 별도의 보관할 장소는 필요 없습니다. 금을 기초자산으로 하는 이들 펀드는 주식 거래의 유연성과 편리성, 금 현물 보유의 장점을 결합하는 것을 목표로 하고 있습니다. 전문적으로 금값 기초자산으로 추적하는 해외 ETF을 찾을 수 있습니다. ETF는 펀드의 일종이기 때문에 관리비가 발생합니다.


    거래량이 가장 많고 역사가 오래된 것은 SPDR이 발행한 골드 트러스트 (GLD)입니다. 


    1년간 금 ETF GLD 주가차트

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    출처: Yahoo Finance


    그리고 iShaes의 골드 트러스트 (IAU)가 있습니다. IAU는 실제로 골드 바에 투자하고 금 현물 가격을 추적합니다. 가장 유동적인 금 투자는 아니지만 비용이 많이 들지 않아 많은 투자자들이 선택할 상품입니다. 이 두 ETF는 모두 금을 추종하는 지수이므로 해외 브로커를 통해 매입할 수 있습니다.


    6개월간 금 ETF IAU 주가차트

    16510466952705출처: Yahoo Finance


    물론 국내 금 ETF도 운용하고 있습니다. KODEX 골드선물 ETF 등. 금 ETF는 금을 장기간 보유하기에 가장 적합한 방식 중의 하나로 보유비용과 거래비용/수수료이 상대적으로 낮습니다.


    ④ 금 주식/국내외 금 관련 주

    투자자는 금 채굴 기업의 주식에 투자할 수 있습니다. 금 채굴 회사의 주식은 금 가격과 관련이 있을 수 있습니다. 그러나 주식의 상승률과 수익률은 금값만이 아니라 회사의 미래 기대수익에 의해 결정됩니다. 금 채굴 주식의 구매 여부를 결정할 때는 효과적인 관리, 생산 비용, 매장량, 탐사 및 프로젝트 개발, 헤지 활동 등의 요소를 고려해야 합니다. 국내 가장 주목받는 금 주식 종목은 엘컴텍, 정산애강, 고려아연, 엠케이전자, 비에이치입니다. 이 기업 회사들의 영업이익은 매년 증가하고 있습니다. 국내 가장 주목받는 금 주식 종목은 엘컴텍, 정산애강, 고려아연, 엠케이전자, 비에이치입니다. 이 기업 회사들의 영업이익은 매년 증가하고 있습니다.


    ⑤ 금 선물 (Gold Futures)

    일반적으로, 금 선물 구매자, 판매자는 모두 계약 만기일 전에 이전 계약과 같은 수량의 계약을 팔거나 되사기, 즉, 실제로 실제 금을 지불할 필요가 없습니다. 각 거래에서 얻는 이윤 또는 손실은 두 개의 반대 방향 계약의 매매 차액과 같습니다. 금 선물계약 거래는 거래액의 10% 좌우만 계약금을 투자 원가로 하므로 비교적 큰 레버리지 특징이 있으며 적은 자금으로 대규모 거래를 추진합니다. 그리하여 금 선물매매를 신용거래라고도 합니다.


    ⑥ 금 차액결제 거래 (Contract For Difference, CFD)

    국제 시장에서는 일반적인 금 거래의 금액은 매우 큽니다. 그래서 수많은 소규모 투자자를 모아 한 번에 1단위를 살 것이 아니라 0.001단위 또는 그보다 작은 단위만 살 수 있도록 한 “계약” 을 발명됐습니다. 바로 CFD입니다. 이것은 소액 투자자도 시장에 참여할 수 있게 한 레버리지 (Leverage) 거래입니다.


    금 선물과 금 CFD는 모두 유사한 금융파생상품입니다. 공통적인 특색이 바로 신용거래로서 거래비용이 아주 저렴합니다. 이 두 가지 투자방법은 모든 금 투자 중에서 단기 매매를 빈번하게 조작하기에 적합한 유일한 유형이지만, 레버리지가 너무 큰 문제를 피하도록 주의해야 합니다.

    4. 금 현물 vs.금 CFD 이익비교

    T0 오늘의 금시세: 투자자는 10,000달러를 투자 계좌에 가지고 있는데, 금은 500달러/온스에 거래됩니다. 투자자가 금값이 오를 것이라고 생각: 실제 금을 구입 혹은 금 CFD 투자(지금은 실제로 금을 소유 안 함).


    · 금 현물 구입: 투자자는 20 온스를 살 수 있습니다. 그것은 계좌에 있는 10,000달러를 다 사용합니다.

    · 금 CFD: 똑같은 20 온스를 사더라도 당신의 계좌에는 그렇게 많은 돈이 필요하지 않습니다. 레버리지가 5배라면, 그 금액의 20%만 계좌에 있으면 됩니다. 따라서 10,000달러의 CFD 계좌에서 100 온스의 금을 CFD로부터 매입할 수 있습니다.


    상황 1: T2 금시세: 금값이 500달러/온스에서 1,000달러/온스로 두 배 상승하였습니다.


    · 금현물 구입: 무 레버리지 계좌에 투자하면 100%, 즉 10,000달러의 이익을 얻을 수 있고.

    · 금 CFD: 계좌에서는 5배의 금을 살 수 있으므로 50,000달러의 수익을 얻든 수 있습니다. 이것은 레버리지 거래의 장점입니다.


    상황 2: T금시세: 금값이 500달러/온스에서 400달러/온스로 하락하였습니다.


    · 금 현물 구입: 무 레버리지 계정 가치는 10,000달러에서 8,000달러로 떨어질 것이고.

    · 금 CFD: 동일한 거래의 5배 레버리지 CFD 계좌는 100%의 손실, 즉 10,000 달러의 손실을 합니다.



    $500

    $1000

    $400


    수량

    이익

    손실

    레버리지없음

    20온스

    $10,000

    $2,000

    레버리지사용

    100온스

    $50,000

    $10,000


    레버리지를 이용하면 더 큰 이익과 동시에 더 큰 손실을 볼 수 있습니다. 금을 투자해 이익을 올리고 싶다면 금 CFD이 제격입니다. 그의 장점은 거래가 편리하고 수수료 매우 낮다는 것입니다. 하지만 단기 매매를 자주 해야 하는 사람에게 적합합니다. 만약 장기적으로 보유해야 한다면 ETF, 선물 등을 고려할 수 있습니다.

    5. 적합한 해외 브로커 선택

    CFD 특징은 마진 거래에 속하며 레버리지가 비교적 높고 위험과 수익의 가능성이 같은 비율로 확대된다는 것이입니다. 금 CFD 거래자의 경우, 첫 번째 단계는 자신에게 적합한 정규적인 브로커를 선택하는 것이입니다.


    Mitrade에서 계좌 개설하고 첫 계약 시작해 보세요. 이 거래 플랫폼 통해 차액 결제 계약 CFD 상품을 매매하고 국제 금융 시장에서 레버리지 거래를 할 수 있습니다. 고객에게 더 쉽게 조작할 수 있는 모바일 및 웹 거래 플랫폼을 제공합니다. 자세한 내용은 홈페이지를 참조하세요.

    6. 마무리

    코로나 백신 접종과 각 국가의 예방 통제 정책이 상시화되면서 2021년 세계 경제가 점차 회복될 것으로 전망되면서 금값이 대폭 상승했다가 다소 조정될 것입니다. 금융시장의 중요한 구성부분인 금시장은 여전히 투자자 및 관련 국가의 중요한 비축물자 선택입니다. 금 차액 결제 계약 CFD은 주문이 빠르게 이뤄지는 것이 일반적이라 빈번하게 나타나는 금값 파동을 가장 잘 파악할 수 있습니다. 또 이 계약은 종류가 많은 금제품 중에서 확실한 우위가 있습니다. 현재 이런 투자 방식도 갈수록 많은 투자자들의 관심과 수용을 받고 있습니다.

    면책사항: 본문의 내용은 편집자의 개인관점이며, Mitrade의 공식입장을 대표하지 않으며, 투자 권유 또는 제안의 목적이 아닙니다. 글의 내용은 단지 참고용이며, 독자는 본문의 내용을 어떠한 투자의 근거로 삼아서는 안됩니다. Mitrade는 이 글에 근거한 어떠한 거래 결과에 대해서도 책임을 지지 않습니다. Mitrade는 이 글의 정확성을 보증하지 않습니다. 투자 결정을 하기 전에 반드시 위험을 숙지할 수 있도록 독립적인 재무 상담사의 조언을 구해야 합니다.


    차액 결제 거래(CFD)는 레버리지 상품이며, 귀하의 투자 원금 손실이 발생할 수 있습니다. CFDs 거래는 모든 사람에게 적합하지 않을 수 있습니다. 신중하게 투자하시기 바랍니다. 


    웬디
    브리스톨 대학교에서 경제 및 금융학과에 졸업하였습니다. 전문지식을 활용하여 외환, 원자재, 주식 등 상품을 분석해 성공적인 트레이딩을 지원합니다.
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