금테크 - 금투자 방법: 현물 거래 투자 KRX, 금 관련주, 금 ETF, 골드뱅킹, 금 통장 등

금은 대표적인 안전자산 중 하나입니다. 경제 상황이 좋지 않을 때 안전 자산을 찾는 경우가 많은데요. 많은 투자자들이 안전자산 금을 장기간 보유하면서 투자를 하고 있어요.

오늘은 실제 금투자 방법 및 금테크 방법에 대해 알아볼게요~ 현물 거래 투자 KRX, 금 관련주, 금 ETF, 골드뱅킹, 금 통장 등 총 7가지가 있습니다!

현물 매입에 해당하는 금 실물 투자 방법은 대표적인 금투자 방법이에요. 말 그대로 금을 직접 사서 보관하는 방법입니다.

실제 금을 금거래소 및 금은방 등에서 구매하는 금 실물 투자 방법은 내가 투자하는 금을 실제로 보유하고 눈으로 직접 확인할 수 있다는 장점이 있어요.

반면 실물 금은 다른 금투자 상품에는 없는 부가세 및 세공비가 추가되어 투자 시 추가 금액이 발생한다는 단점이 있어요.

KRX 금 현물 거래 투자 역시 현물 매입에 해당하는 금투자 방법이에요.

KRX는 KOREA EXCHANGE의 약자로 한국거래소예요.

한국거래소 KRX는 금시장을 운영하고 있는데 KRX는 앞서 소개한 실물 투자 방법보다 비교적 저렴한 수수료로 금투자를 할 수 있다는 장점이 있어요.

또한 KRX는 투자자가 매수한 금을 보관해주는데, 보관 중인 금을 실물로 인출 시 추가 비용이 발생한다는 단점이 있어요.

KRX 금투자 방법은 국내 증권사를 통해 계좌를 개설하여 투자할 수 있고, 주식거래처럼 HTS 및 MTS를 이용해 주식처럼 거래할 수 있다고 해요.

금 관련주 투자는 실제 금에 투자하는 것은 아니고, 금과 관련된 사업을 하고 있는 기업에 투자하는 방법이에요.

대표적인 금 관련주 기업 세 곳을 소개해 드릴게요.

(이미지 출처 : 헤럴드 경제)

엘컴텍은 모바일 렌즈, LED 조명, 커브드 글라스 등을 생산하는 전자부품 제조 및 판매업 사업을 영위하는 기업입니다. 지난 2007년 몽골 법인 설립을 시작으로 금 관련 사업을 진행하고 있다고 해요. 현재 금이 매장된 광구 탐사권을 보유하고 있습니다.

최근 미국 실리콘밸리뱅크(SVB) 파산 후폭풍에 안전자산이 떠오르면서 엘컴텍을  포함한 금 관련주가 상승하기도 했는데요.

지난 3월 13일 엘컴텍 주가는 오전 11시35분 전거래일보다 27.12% 상승한 1411원에 거래되기도 했습니다.

한국금거래소를 자회사로 두고 있는 기업이에요. IT 서비스와 비 IT 부문 사업으로 구성되어 있습니다. 비 IT 부문에서는 귀금속 도소매업, 도금업, 귀금속, 장식용품 제조를 주업으로 하고 있어요.

SVB 파산 사태로 인해 투자 심리가 위축되면서 안전자산에 대한 수요가 늘어남에 따라 엘컴텍 등 금 관련주가 함께 주가가 동반 상승했어요.

최근 발표된 실적에 따르면 환율 영향으로 한국금거래소 매출은 감소한 반면 쌍용정보통신 등 IT 계열사 사업은 호조였다고 하는데요. 

다시 금 관련주로 주목받고 있는 기업인만큼 눈여겨보시면 좋을 것 같아요.

정산애강은 난방, 배관, 건설 자재 등을 생산하는 기업이지만, 폐가전제품에서 금속을 추출하는 비철금속재생사업을 하고 있는 금 관련주 기업이에요.

고려아연은 영풍그룹 계열 제조업체로 국내 대표 비철금속 기업이에요. 주로 아연 및 연 생산 판매를 주 사업으로 영위하고 있습니다.

아연은 일반적으로 철강재 보호피막으로 사용되는데요. 강판, 강관, 철선, 철구조물 등 소재에 도금용으로 사용됩니다. 제품의 약 80%는 아시아 및 북미 지역으로 수출하고 있고 나머지 20%는 호수 내수시장에서 도금용 소재로 판매되고 있어요.

2022년 9월 연결기준 매출액은 전년 동기 대비 약 18% 증가했습니다.

- ETF (Exchange Traded Fund): 상장지수펀드

- ETN (Exchange Traded Note): 상장지수증권

ETF는 자산운용사에서, ETN은 증권회사에서 발행하고 있어요. ETN의 특성상 발행자 신용위험이 있다는 점도 알아두세요. 좀 더 쉽게 말하면 ETF는 시장에서 거래하는 펀드(Fund), ETN은 시장에서 거래하는 증권(Note)이라고 이해하면 돼요.

ETF는 주식과 채권 등에 투자하여 포트폴리오를 구성해 추종지수를 똑같이 따라갈 수 있도록 만든 펀드예요. KRX 금 현물 지수가 대표적인데요. KRX 금 현물 지수는 KRX 금 시장에서 거래되는 금 현물(1kg 기준) 가격 수익률에서 보관비용을 뺀 순수익률을 반영해 산출하는 지수예요.

ETF 투자는 금에 투자하는 일반적인 방법 중 하나인데요. 국내 증권사에서도 다양한 금 관련 ETF 상품을 운영하고 있습니다.

ETF를 포함한 국내 금 관련 펀드 수익률은 작년 좋지 않았는데요. 하지만 최근 한 달 간 수익률이 6% 올랐어요. 이처럼 금 ETF가 급상승한 이유로는 금 시세가 빠르게 올랐기 때문인데요. 금융시장 불안이 커지면서 안전자산인 금에 수요가 몰리자 시세 또한 올라간 것으로 보여요.

(이미지 출처 : 뉴스웨이)

물론 다양한 주식과 채권 등에 분산 투자를 한다고 하지만 추종지수를 완벽하게 똑같이 따라갈 수는 없어요.

이런걸 추적오차라고 하는데, ETN은 이러한 추적오차가 발생하지 않는다는 장점이 있어요.

그 이유는 ETN은 추종지수의 수익률만큼 수익을 지급하는 조건의 증권이기 때문이에요.

(이미지 출처 : 아시아투데이)

위 사진에서도 알 수 있다시피 금 관련 ETN 수익률도 상승했습니다. 지난 3월 21일 기준 KB레버리지금선물ETN(H)이 17% 넘게 상승하는 등 관련 ETN 상품 수익률이 많이 올랐어요.

골드뱅킹은 시중 은행을 통해 투자할 수 있는 금투자 상품 중 하나예요.

투자자가 원화를 입금하면 은행은 원달러 환율과 국제 금시세를 적용해 투자자가 입금한 원화를 금으로 적립하는 방식이에요.

투자자가 출금 요청을 하게 되면 원달러 환율과 국제 금시세를 반대로 원화로 환산해서 지급해 주는데, 이때 소득세법에 따라 배당소득세 15.4%가 원천징수된다는 단점이 있어 그다지 추천하는 금투자 방법은 아니에요.

게다가 금시세가 올라도 원달러환율이 떨어지게 되면 투자자는 손실을 입을 수 있고, 은행에서도 골드뱅킹을 고위험 상품으로 분류하고 있어요.

금 펀드는 앞서 소개한 금 관련주 투자 및 금 ETF와 비슷한 금융상품이에요.

물론 수익률은 금 ETF나 골드뱅킹에 비해 형편없는 수준이에요.

그 이유는 국내에서 판매중인 금 펀드는 금 시세뿐 아니라 기타 귀금속 생산 업체에도 동시에 투자하는 금융상품이라고 해요.

그 때문에 금 시세가 올라도 기타 귀금속 시세가 하락하면 수익률이 좋지 못하다는 단점이 있어요.

실제로 지난 2011년 금 시세가 올랐음에도 불구하고 기타 귀금속 시세가 하락해 금 펀드 수익률은 마이너스를 기록했다고 해요.

게다가 금 펀드 또한 골드뱅킹과 마찬가지로 15.4%를 세금으로 내야 한다고 해요.

하지만 금 관련 ETF, ETN 등 상품 수익률이 오르면서 펀드 역시 전반적으로 좋은 수익률이 기대되는데요. 투자 포트폴리오에서 안전 자산 비중을 높게 가져가고 싶으신 분들은 ETF 등 다양한 금 펀드 상품을 고려해보시는 것도 좋겠습니다.

마지막으로 소개할 금투자 방법은 금 CFD 투자예요.

CFD: Contract For Difference, 차액결제거래

금 CFD 거래는 실제 금을 거래하는 것이 아닌 금 시세 변동을 이용해 그 차익을 목적으로 하는 투자방법이에요.

게다가 금 시세 하락에도 수익을 낼 수 있는 공매도를 할 수 있어, 금 시세가 오르거나 떨어지거나 투자자는 금 시세 변동 방향을 제대로 예측한다면 언제나 수익을 낼 수 있다는 장점이 있어요.

또한 제가 이용하는 MITRADE는 레버리지 100배를 이용할 수 있어, 투자금의 100배를 투자하는 효과를 낼 수 있어요.

안전자산의 가치가 오르면서 금테크 시대라는 말도 들려오고 있어요. 그러나 맹목적으로 투자를 하는 것은 올바른 투자 방법이 아니라는 것이란 걸 다들 알고 계실 거예요.

금투자 시 유의사항 첫 번째는 바로 세금이에요. 금투자 방법에 따라 수수료, 부가가치세, 배당소득세, 세공비 등 추가 비용이 발생할 수 있는데, 운이 없다면 수익률보다 추가 비용이 더 발생하는 불상사가 발생할 수 있으니 꼭 투자 시 이 부분 유의하셔야 해요.

두 번째는 원달러 환율이에요. 기본적으로 금 시세는 달러로 표시돼요.

현물로 금테크를 하게 되면 원화를 달러로 환전해 금을 구매하게 되고, 일부 ETF 상품도 환율 영향을 받는다고 해요.

환율로 인해 손해가 발생하게 된다면 너무나 억울하지 않겠어요? 꼭 투자 시 환율 체크를 하시기를 바래요.

오늘 포스팅을 통해 현물 거래 투자 KRX, 금 관련주, 금 ETF, 골드뱅킹, 금 통장 등 다양한 금테크 - 금투자 방법에 대해 알아봤어요!

우리가 알고 있는 현물 투자 외에도 다양한 금투자 방법이 있으니 나에게 맞는 투자 방법을 찾아 보세요.