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미국 QQQ 주식 주가 ETF 배당금 포트폴리오- SPY ETF 배당

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|갱신시간 2022-6-30 06:41
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안녕하세요. 투자하는 분들이 초보자분들에게 주식에 대해서 추천하신다면, 보통 코스피 종목을 추천해 주실 겁니다. 변동성이 적고 한국의 경제에 가장 큰 영향을 미치면서 동시에 크게 영향을 받기 때문에 주식에 대한 것을 배우기 좋습니다. 게다가 코스피에는 우리가 흔히 들어본 이름들도 많기 때문에 접근성이 좋습니다. 국내 투자에서 가장 좋은 방법 중 하나라고 할 수 있습니다.


그렇다면 해외 주식은 어떨까요? 특히 미국 주식 시장에 진입하려는 분들 중 어떻게 접근해야 하는 것인지 감이 안 오시는 분들이 있으실 수도 있습니다.

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이처럼, 변동 폭이 큰 주식시장을 겪으면서 다소 수익률은 개별 종목에 직접투자를 하는 것에 비해서 낮지만 보다 안정적이고 꾸준하게 수익을 낼 수 있는 ETF에 관심이 높아지고 있는 상황입니다. 특히 투자 성공률이 높은 미국의 ETFQQQ, SPY ETF, DIA ETF 와 같은 ETF 상품에 대한 관심과 투자 열기가 다시 부풀어 오르고 있는 상황입니다. 그렇다면 ETF란 무엇이고 어떤 상품들이 있는지 그리고 미국ETF추천 상품은 무엇인지 알아보겠습니다.

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    1. 미국 ETF QQQ

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    Exchanged Traded Fund (ETF)란 상장지수펀드의 의미로서 주식시장에서 개별 종목이 아닌 KOSPI, NASDAK, DJI(다우 존스 지수)와 같은 지표를 지수화시켜 하나의 주식 종목처럼 거래할 수 있는 상품(펀드)를 의미합니다. 즉 특정 주식시장 지수를 주식 개별 종목처럼 매수 또는 매도하여 일반 주식 종목과 동일하게 수익을 낼 수 있는 펀드 상품을 말합니다. 전 세계에는 이러한 상품들이 적게는 수백에서 많게는 수천 가지 종류가 될 텐데요 그중 가장 가치에 대한 투자성이 높고 안정성도 높은 미국 ETF 상품이 투자 대비 수익률이 좋다고 말할 수 있을 것 같습니다.


    미국 ETF QQQ 뒤에 있는 QQQ는 티커이죠. 이는 나스닥 100 지수를 1배로 추종하는 미국의 ETF이고, 미국의 자산 운용사 INVESCO에서 만들었습니다. 미국 나스닥에 상장되어 있는 주식 중 금융 주를 제외한 100여 가지 주식을 기초 자산으로 만들어진 ETF입니다. 시총 기준으로 가중 투자된 자산을 가지고 있습니다. 금융주가 제외된 주 보유자산이 IT와 헬스케어 부분이 포함되어 있는, 전형적인 성장주 ETF라고 보시면 될 것 같습니다. 미국 ETF 시총 5위로 대형 ETF입니다. 1999년 3월에 상장되어 다양한 금융 위기와 경제 위기를 겪은 역사와 전통을 자랑하는 ETF입니다.


    미국 시장에 상장되어 있기 때문에 기초 자산은 당연히 미국 달러로 거래됩니다. 운용 보수는 연 0.2%로 미국 상장 ETF 중에서는 많은 편이지만, 국내 ETF에 비해서는 꽤 저렴한 편에 속합니다. 양도 차익에 대한 세금은 22% 수준입니다. 이와 관련된 것은 뒤에서 조금 더 자세히 다뤄보겠습니다. 분기 배당을 실시하고 있으며 연 수익률은 0.8%대를 보이고 있습니다. 금융주 등 대표적인 배당주가 빠져 있기 때문에 배당은 적지만 성장주에 해당하는 기업이 향후 건실하고 안정적인 수익화가 되어 배당을 늘리게 되면 이 또한 변동이 있을 가능성이 있습니다. 배당금은 4,7,10,12, 월로 3개월 주기로 지금하고 최근 배당금은 약 0.4달러로 세금을 제외하면 약 0.34달러 정도입니다. 배당금에 대해서는 15%의 배당 소득세가 함께 부과됩니다. 당장은 낮은 배당률이기는 하지만 장기투자를 생각하신다면 평균 7.61%의 배당 성장을 하고 있습니다. 더군다나 한국과 달리 미국은 짧은 배당 주기를 가지고 있기 대문에 더욱 좋을 겁니다.


    미국 ETF QQQ를 추천하는 이유는 나스닥 100지수를 추종하기 때문입니다. 게다가 이 ETF는 주로 IT 기업들이 많이 있기 때문에 2000년대 초반에서 중반까지만 해도 큰 변동성으로 큰 불안감을 안고 있었습니다. 그러나 최근에는 이런 IT 기업들이 미국 주가 상위 그룹을 형성하고 있고 꽤 좋은 수익률을 보여주고 있기 때문에 충분히 투자할 만한 가치가 있다고 판단됩니다. 그렇다면 이 미국 ETF QQQ에 대해서 조금만 더 깊이 살펴보겠습니다.

    2. 미국 ETF QQQ 심층 분석

    지금부터는 이 미국 ETF QQQ가 어떻게 구성되어 있고 어떤 식으로 이용할 수 있는지 알아보겠습니다. 가장 먼저 이 미국 ETF QQQ를 이루고 있는 회사들의 나라부터 보겠습니다.

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    이 자료는 ETF QQQ의 포트폴리오에서 가져온 자료입니다. 보시면 나스닥을 대표하는 ETF답게 99%에 가까운 회사들이 미국 회사임을 알 수 있습니다. 바꿔 말하면 현재 미국 주식 시장을 이끌고 있는 회사들의 대부분이 미국의 회사들이라는 셈입니다. 어쨌든 이렇게 많은 미국 회사가 포함되어 있는 만큼 미국의 경제나 금융 상태에 따라 많은 변동을 일으키고는 합니다. 2008년 리먼 브라더스 사태나 911 테러 당시에는 -50% 가까이 덜어졌던 적도 있습니다. 변동성이 커서 조금의 위험은 감수해야 한다는 뜻입니다. 하지만 세계 최고의 강대국인 만큼 어떻게든 다시 회복하는 것이 또 장점이라면 장점일 수 있을 것 같습니다.

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    이번에는 그 회사들의 종류에 대한 자료입니다. 보시면 기술주가 48.36%로 거의 절반에 가까운 지분을 가지고 있습니다. 기술 관련 주식에는 IT 회사들이 많이 속해 있는데 이는 조그마한 회사까지 포함이라 이 또한 변동성을 크게 하는 주범 중 하나입니다. 지금은 굉장히 커져버린 회사들도 많습니다만 여전히 불안감을 만드는 요인입니다.


    두 번째로 많은 종류는 소비와 서비스업입니다. 이는 유통 업체나 배달, 혹은 쇼핑몰이 속해 있습니다. 미국에서 내로라하는 인터넷 쇼핑 업체들이 상당히 많습니다. 벌써 몇 개가 떠오르는데요. 나스닥을 대표하는 기업들이 상당히 많이 속해 있습니다.


    세 번째는 통신 사업입니다. 약 20%가 조금 안되는 점유율을 가지고 있는데요. 사실상 2위와 크게 차이가 나지 않습니다.


    네 번째는 헬스 건강과 의료입니다. 주로 제약이나 건강식품 관련 회사들이 많이 속해 있습니다.

    다섯 번째는 생필품을 만드는 회사들입니다. 이렇게 섹터 별로 살펴봤으니 이번에는 어떤 기업들이 이 미국 ETF QQQ의 지분을 차지하고 있는지 살펴보겠습니다.

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    이 자료는 미국 ETF QQQ에서 가장 큰 지분을 차지하고 있는 회사들을 순서대로 나열한 것입니다. 보자마자 바로 아! 하고 떠올릴 수 있을 정도로 유명한 기업들이 많습니다.


    가장 많은 지분을 차지한 것은 명불허전 애플입니다. 삼성과 경쟁하는 기업이면서 세계 핸드폰 시장을 꽉 쥐고 있고 핸드폰과 컴퓨터 등 다양한 전자기기를 만드는 것도 모자라 최근에는 애플카를 만드는 등 여전히 혁신적인 시도를 많이 하고 있는 기업입니다. 미국의 대표 IT기업이기도 하죠. 약 13%을 차지하고 있습니다.


    두 번째는 마이크로소프트입니다. 지금 저희가 쓰고 있는 컴퓨터의 윈도 운영 체제를 만든 회사입니다.


    3번째는 아마존입니다. 다양한 물품들을 사고팔고 배달해 주는 업체입니다. 최근에는 아마존 프라임이라는 구독 서비스를 시작하여 심지어 OTT를 시작하기도 했습니다. 우리나라 기업 중에서는 쿠팡이 대표적인 기업이지요. 따라가는 길이 상당히 유사하기는 합니다.


    네 번째는 페이스북입니다. 최근에는 메타로 이름을 바꾸었지만 여전히 페이스 북으로 가장 많이 알려져 있습니다.


    다섯 번째는 조금 생소하실지도 모르겠습니다 구글 알파벳이라는 기업인데요. 구글을 소유하고 있다고 하면 이해가 빠르실 것 같습니다. 구글 이외에도 웨어러블 디바이스나 드론 등 다양한 측면에서 투자를 하고 있는 기업입니다. 상당히 유명한 기업입니다. 그럼에도 불구하고 여기서는 5위를 기록하고 말았습니다.


    지금까지 미국 ETF QQQ에 대한 자세한 사항을 분석해 보았습니다. 역시 대부분이 IT기업으로 구성되어 있고 이러한 점 때문에 변동성이 조금 높기는 하지만 나스닥을 대표하는 기업들이 많이 속해 있다는 것이었습니다. 그만큼 꽤 안정적인 부분도 있다는 것을 알 수 있습니다. 그렇다면 이 ETF의 수익률은 어떻게 될까요?

    3. QQQ 수익률

    QQQ의 투자 성과는 S&P 500이나 나스닥 종합 지수 등의 주가 지수랑 다릅니다. 꽤 좋은 수익률을 보여주고 있는데요. QQQ의 2021년 연초 이후 상승률은 14.66%이고 최근 1년과 5년 기준으로는 각각 32.94%, 212.07%입니다. 그와 비교해서 S&P 500의 연초 이후 상승률은 15.07%이고 최근 1년과 5년 상승률 또한 QQQ에 비해서 상당히 저조합니다.

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    2000년대부터 지금까지의 수익률 또한 몇 번의 경제 위기로 인해, 최근에는 코로나 사태로 인해 조금 내려갔던 것을 제외하면 꾸준히 상승하고 있는 추세입니다. 보유 기간에 따른 연평균 수익률을 분석하면 1년 보유할 경우의 수익률은 최고 9.79%, 최악의 수익률은 -67.35%입니다. 다만 이 수치가 이상할 것이 없는 이유는 이 ETF는 나스닥 지수를 따라가기 때문에 미국 경제에 혼란이 올 때마다 내려가는 현상을 보입니다. 즉, 많이 떨어졌다가도 시간이 지나면 다시 복구될 확률이 높다는 것입니다.

    4. ETF 투자의 장점

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    그렇다면, ETF의 투자 장점은 무엇이 있을까요? 한국 주식 시장에서 파생된 ETF 상품도 충분한 매리트가 있지만 자본이 거래되는 시장에서 유통되는 자본력은 한계가 있기 마련입니다. 이 때문에 투자자들은 조금 더 자본력이 큰 세계통화국인 미국 ETF를 선호하는 경향이 있습니다. ETF에 투자하는 이유는 앞서 간략하게 언급하였지만 ETF의 장점은 여러 가지가 있지만 가장 큰 이유는 요즘과 같은 주식시장의 혼란 속에도 변동의 폭이 높지 않으며 저위험 안정적인 수익률을 가져다주는데 있을 것입니다. 


    그 외에도 저비용으로 하나의 ETF 상품을 구매 시 여러 종목을 구매하는 것과 같은 효과가 있으며 이는 매번 거래마다 발생하는 매매 수수료 절약이 가능합니다. 소액으로도 분산투자의 효과를 누릴 수 있으며 지수를 기반으로 거래되는 상품이기에 환금성 또한 매우 우수하며 상품이 가지는 공개도(투명도)가 매우 높은 장점을 가지고 있습니다.

    5. ETF의 종류

    ETF의 상품은 수없이 많지만, 그중 대표적인 미국 ETF 상품들에 대해서 간략하게 소개하겠습니다. 미국의 ETF 상품은 크게 세 가지 영역으로 나뉘어 볼 수 있습니다.


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    첫 번째, S&P 500, 다우 존스 지수, 나스닥지수와

    같은 지수를 기반으로 한 지수 추종의 ETF 상품입니다.

    이것들은 가장 기본적인 ETF 상품이며

    대표할 수 있는 상품이라고 할 수 있습니다.


    두 번째, SDY(SPDR S&P Divided), DVY(iShares Select Divided),

    HDV(iShares Core High Divided)와 같은 배당 성향의 ETF 상품입니다.


    배당률을 기준으로 구성된 ETF 상품으로서 약 2 ~ 4 % 정도의 평균 수익률을 보여주며 주로 분기별로 지급이 됩니다.


    세 번째, 건강(XLV), IT(XLK), 금융(XLF), 바이오(IBB)와

    같은 종목별(섹터별)로 구성되어 있는 ETF 상품입니다.


    해당 상품은 특정 전문분야의 종목으로 구성된 상품으로서 특정 분야의 섹션의 관심이 높아지게 되면 큰 수익률을 얻을 수 있는 장점이 있습니다.


    그 외에도 ARK와 같은 특정 부가가치가 높고 전망이 좋은 기업에 투자하는 상품의 종류도 있습니다. 이처럼 미국 ETF 상품은 크게 위와 같이 분류되며 미국 주식 시장 상황에 맞게 올바른 가치와 타이밍을 보고 투자해야 합니다. 하지만, 그중 가장 리스크가 적으면서 수익률도 노려볼 수 있는 지수 추종의 ETF 상품에 대해서 설명해보겠습니다.

    6. 미국ETF추천

    그렇다면 어떤 ETF 상품을 구매해야 할까요? 전문 투자자가 아닌 이상 개인이 모든 회사의 정보와 기업에 관련된 뉴스 정보 및 경제정보를 얻고 모니터링하는 것은 쉽지만은 않을 일일 것입니다.


    가치에 투자하라는 말이 있듯이 역시 미래에 대한 가치에 투자를 해야 성공적인 투자로 이어질 것입니다. 단언컨대, 미국 ETF QQQ, SPY ETF, DIA ETF와 같은 상품들은 초보자가 투자하기에 매우 적합한 상품입니다.


    ETFQQQ란 나스닥 100 (NASDAQ 100)의 지수를 기반으로 한 나스닥 지수를 추종 ETF 상품입니다. QQQETF는 1999년에 처음 상장되었으며 인베스코(Invesco)에서 운용하는 상품입니다. 미국 ETFQQQ 상품에 투자하게 되면 아래 지표에서 볼 수 있듯 각 섹터별로 비중을 두고 분산 투자를 하게 됩니다. 세부적인 회사로는 Apple, Microsoft, Facebook, Tesla 등과 같은 주로 미국 기업의 위주로 구성이 되어 있으며 지난 5년간 약 200%의 성장률을 보여주었습니다.


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    SPY ETF 란 S&P500 지수를 기반으로 한 지수 추종 ETF 상품입니다. S&P 500은 미국 증권거래소에 중 나스닥에 상장된 주식 중 top 500기업의 시가 총액을 기준으로 산출된 지수로서, SPY ETF는 현재 가장 역사가 길고 오래된 ETF 상품이며 나스닥보다 6년 앞선 1993년에 상장이 되었습니다. 현제 State Street Global Advisors에서 운용되고 있으며 세계에서 가장 큰 ETF 시장 규모를 가지고 있습니다. 즉 SPY ETF 상품에 투자하는 것은 실적과 관련하여 우량주에 투자하는 가장 좋은 분산투자 방법이라고 볼 수 있습니다. 마찬가지로, SPY ETF 또한 지난 5년간 100% 정도의 수익률을 보여주었습니다.

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    DIA ETF란 정식 명칭으로 SPDR Dow Jones Industrial Average의 의미로서 다우 존스 지수 기반으로 지수를 추종하는 ETF 상품입니다. 즉, 미국 증권거래소에 상장이 되어있는 기업 중 우량 기업 30개를 기준으로 통계 된 수치의 상품을 DIA ETF라고 합니다. 해당 상품은 분기별로 지급하는 SPY, QQQ 배당 시스템과 다르게 월 배당 시스템을 가지고 있으며 상품에서 IT 기업에 대한 투자 비중이 매우 적은 상품입니다. 하지만, 우량 기업들 위주로 구성되어 있고 월배당 시스템으로 인한 자금 흐름에 대한 유동성을 확보할 수 있다는 장점이 있습니다. 마찬가지로 지난 5년간 약 100%에 가까운 성장률을 보여주었습니다.

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    지금까지 미국 ETF 상품에 대해서 알아보았습니다. ETFQQQ, SPY ETF, DIA ETF 상품의 차이가 있지만, 월 배당을 지급하는 DIA ETF와 QQQ 또는 SPY 상품을 잘 조합하여 장기투자의 목적으로 투자한다면 단 시간 내에 큰 수익은 올리지 못하더라도 장기적인 관점에서는 안정적이고 꾸준한 수익을 볼 수 있을 것입니다. 해당 ETF 상품들 구성 또한 우량 기업 기술주 위주로 구성이 되어있기에 초보자들도 별다른 기업분석과 정보를 파악하는 데 시간과 노력을 크게 들이지 않아도 손쉽게 투자가 가능한 장점과 미국 ETF 상품 투자 시 달러에 투자를 간접적으로 한다는 매력까지 부각되면서 앞으로도 미국 ETF 상품에 대한 관심은 더욱더 높아질 전망입니다.

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