CFD란 무엇인가요? 3분만에 CFD 거래하는 방법 알아보기

CFD(차액거래계약)라는 용어는 투자를 하는 사람이라면 낯설지 않을 것입니다. 그러나 대부분의 사람들은 CFD의 작동 방식, 장단점, 차액 거래 방법에 대해 명확하게 이해하지 못하고 있을 가능성이 높습니다. 그래서 이 글에서는 CFD에 대해 간단히 알아보도록 하겠습니다. 다음 사항을 포함해서요:

1. CFD란 무엇인가요?

2. CFD는 어떻게 거래하나요?

3. CFD 거래의 장단점

CFD란 실제로 기초자산을 보유하지 않은 상황에서 가격 변동을 이용하여 차익을 얻는 장외파생상품 거래를 말합니다. 이는 말대로 차액에 대한 거래이고 금용에서 인기 있는 파생 상품 유형입니다. CFD를 이용하면 기본 금융 자산, 예로 주식, 지수, 암호 화폐 그리고 원자재의 가격 변동에 따라 거래할 수 있습니다. 자산을 구매하지 않고 일반적으로 단기간에 가격 하락 또는 상승에 따라 거래합니다.

레버리지 거래 는 롱(long)이나 숏(short) 포지션을 취함으로써 수익을 얻을 수 있습니다.

정의만 보시면 여전히 CFD 거래가 무엇이지 이해가 잘 안되시는 분들에게 예시로 설명해드리도록 하겠습니다.

- CFD예시

삼성전자 주가로 예를 들고 한 주의 가격이 8만 원이라고 가정해 보겠습니다. 삼성전자 주식 100주에 대한 CFD 거래 계약을 매수하고 가격이 10만 원까지 올라가면 매도인은 매수인에게 차액 200만 원을 지불합니다. 반대로 삼성전자 주가가 6만 원으로 떨어지면 매도인은 매수인에서 200만 원 차액을 얻게 됩니다.

이제 CFD가 무엇인지 알았으니 사람들이 CFD를 거래하는 이유를 살펴봅시다. 6가지 이유는 다음과 같습니다: 

1. 모든 것을 하나로 

CFD 거래의 고유한 장점 중 하나는 편리함과 유연성입니다. CFD를 통해 트레이더는 외환, 주식, 지수, 원자재, 심지어 암호화폐를 포함한 다양한 시장에 접근할 수 있습니다. 

여러 계좌나 복잡한 거래 시스템 없이 하나의 플랫폼에서 이 모든 시장을 거래할 수 있습니다. 이러한 올인원 방식은 포트폴리오를 다양화하고 여러 시장 기회를 활용하려는 트레이더에게 특히 매력적입니다.‘

예를 들어 금 가격에 대한 CFD 포지션을 개설하는 동시에 주식 시장과 외환 쌍을 모두 같은 플랫폼에서 거래할 수 있습니다. 이를 통해 다양한 시장을 탐색하고 자신의 트레이딩 스타일과 목표에 가장 적합한 기회를 찾을 수 있습니다.

2. 변동성 

금융시장에서 변동성이란 자산 가격의 변동폭을 말합니다. 변동성이 높다는 것은 가격이 많이 움직인다는 뜻이고, 변동성이 낮다는 것은 가격이 상대적으로 안정적이라는 뜻입니다. 

변동성이 있는 CFD를 거래하면 트레이더에게 더 높은 수익 잠재력을 제공할 수 있습니다. 자산의 변동성이 클수록 단기간에 가격이 크게 움직일 가능성이 높기 때문입니다. 

3. 유동성

유동성이란 가격에 영향을 주지 않고 자산을 쉽게 사고 팔 수 있는 정도를 말합니다. 즉, 유동성이 높은 자산은 공정한 매수/매도 호가 스프레드로 빠르게 매수 또는 매도할 수 있습니다. 

CFD 거래는 높은 유동성을 제공하므로 언제든지 낮은 매수/매도 호가 스프레드로 포지션을 매수/매도할 수 있습니다. 유동성이 높다는 것은 거래가 더 빨리 체결된다는 뜻이기도 합니다. CFD를 매수 또는 매도 주문하면 슬리피지나 지연 없이 빠르고 효율적으로 체결됩니다.

예를 들어 GBP/USD 가격이 갑자기 하락하여 상승세를 타고 싶다면 GBP/USD CFD 숏 포지션을 개설하여 계속 하락할 경우 수익을 낼 수 있습니다. 

또한 유동성이 높은 CFD를 거래하면 급격한 가격 변동이나 변동성을 경험할 가능성이 줄어듭니다. 따라서 위험을 보다 효과적으로 관리하고 예상치 못한 손실을 피할 수 있습니다.

4. 롱 및 숏 포지션 

CFD를 거래할 때 자산을 매수 또는 매도할 수 있습니다. 롱 포지션은 자산 가치가 상승할 것으로 예상하고 숏 포지션은 자산 가치가 하락할 것으로 예상한다는 뜻입니다. 

예를 들어 미국 주식시장의 가치가 상승할 것으로 예상하면 S&P 500에 매수 포지션을 개시할 수 있습니다. CFD의 유동성이 높기 때문에 롱 포지션과 숏 포지션을 모두 거래하는 것도 헤지 전략으로 사용할 수 있습니다. 예를 들어 EUR/USD 롱 포지션을 보유하고 있는데 시장이 약세로 전환되면 숏 포지션을 개설하여 손실을 상쇄할 수 있습니다. 이를 통해 잠재적 손실로부터 보호하고 위험을 줄일 수 있습니다.

5. 레버리지

CFD 거래에서 레버리지를 사용하면 적은 자본으로 모든 시장에 노출될 수 있습니다. 적은 선불 비용으로 거래 포지션을 확대할 수 있습니다. 

레버리지를 이용한 CFD 거래의 장점 중 하나는 더 높은 수익을 얻을 수 있다는 점입니다. 레버리지를 사용하면 계좌 잔고에 비례해 포지션 크기를 늘릴 수 있습니다. 

따라서 $1,000 계좌가 있고 10:1 레버리지를 사용하는 경우 $10,000 상당의 포지션을 개설할 수 있습니다. 시장이 유리하게 움직이면 원래 1,000달러가 아닌 10,000달러 전체 포지션 규모에 따라 수익을 얻게 됩니다.

물론 수익이 높을수록 리스크도 커집니다. 레버리지는 양날의 검과 같아서 수익과 손실을 모두 증폭시킬 수 있습니다.

레버리지로 CFD를 거래하면 다른 방법으로는 투자하기 어려운 시장에 접근할 수 있다는 장점이 있습니다. 

예를 들어 개인 투자자는 금 실물을 매수할 자본이 부족하지만 레버리지로 금 가격에 대한 CFD를 거래할 수 있습니다. 이를 통해 트레이더는 더 넓은 범위의 시장에 참여하고 잠재적으로 포트폴리오를 다각화할 수 있습니다.

6. 비용 절감

CFD 거래의 가장 큰 장점 중 하나가 다른 형태의 거래보다 비용이 저렴하다는 점을 알고 계셨나요? 

첫째, CFD를 거래할 때는 기초자산을 소유하지 않고 자산의 가격 변동에 투기하는 것입니다. 즉, 전체 자산 비용을 선불로 지불할 필요가 없습니다. 

대신 총 거래 금액의 일부만 입금하면 되는데, 이를 마진 거래라고 하며 레버리지 거래와 관련이 있습니다. 

회사 주식을 사고 싶지만 투자할 수 있는 금액이 500달러밖에 없다고 가정해 보겠습니다. 주식 가격이 50달러인 경우 10주만 매수할 수 있습니다.

CFD 거래는 손실에 대한 위험이 커질수록 투자 경험과 자금력을 필요하므로 거래를 시작하기 전에 본인의 재산상황을 충분히 파악하여 거래 여부를 결정하셔야 합니다.

• 자본금 손실 발생 가능

• 상품의 가격 변동이나 환율 변동에 따른 손실 발생
  

• 강제 청산 상황의 발생 가능

CFD, 즉 차액결제를 거래할 때 가격 상승을 예상하시면 시장에서 일정 수의 계약을 매수하고 하락할 것으로 예상하시면 매도합니다. 하지만 플랫폼과 기능이 공급자마다 다르기 때문에 자세한 거래방법은 조금 복잡할 수 있습니다.

1단계: 인가된 외환 브로커 선택하기

평판이 좋고 인가된 외환 브로커를 선택하는 것이 거래 성공에 가장 중요합니다. 브로커가 CIMA, CySEC, FSC 등 공인된 국제 규제 당국의 규제를 받는지 확인하세요. 

철저한 조사, 리뷰 읽기, 브로커 비교를 통해 자신의 거래 목표와 선호도에 맞는 브로커를 찾아보세요. 

2단계: 데모 계좌 만들기

연습이 완벽을 만든다는 말이 있듯이 데모 계좌는 실제 자금 위험 없이 트레이딩 실력을 연습할 수 있는 이상적인 단계입니다. 대부분의 유명 브로커는 가상 자금으로 데모 계좌를 제공하므로 실제 시장 상황을 시뮬레이션하고 다양한 트레이딩 전략을 테스트할 수 있습니다. 실거래로 전환하기 전에 거래 플랫폼에 익숙해지고 자신감을 얻을 수 있는 기회로 활용하세요.

Mitrade는 고객의 자금이 별도의 계좌로 보호되는 CIMA, FSC의 규제를 받습니다. 또한 Mitrade는 데모 계좌에서 거래를 연습할 수 있도록 최대 $50000의 가상 화폐를 제공합니다. 오늘 Mitrade를 사용해 보세요.

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3단계: 실계좌 만들기

트레이딩 실력에 편안함과 자신감이 생겼다면 실거래 계좌를 개설할 때입니다. 외환 트레이딩에는 내재된 위험이 있으므로 손실을 감당할 수 있는 적당한 금액으로 시작하세요. 표준 계좌, VIP 계좌, 마이크로 계좌 등 자신의 위험 감수 능력과 거래 목표에 맞는 계좌 유형을 선택하세요.

4단계: 거래 시작

교육과 연습을 통해 배운 전략과 기법을 실행해 보세요. 시장을 모니터링하고, 추세를 분석하고, 분석 결과를 바탕으로 정보에 입각한 매매 결정을 내리세요.

앞부분에서 CFD 거래의 장점과 위험에 대해 언급했지만 이것으로 결정을 내리기에 충분할까요? 

다음은 고려해야 할 몇 가지 사항입니다:

• CFD는 마진 거래가 가능하므로 적은 자본으로 더 많은 기초자산을 거래할 수 있습니다. 이는 잠재적 수익이 커질 수 있지만 잠재적 손실도 커질 수 있습니다.

• 또 하나 고려해야 할 사항은 CFD 거래와 관련된 수수료입니다. 브로커에 따라 스프레드, 오버나잇 비용, 수수료 등이 달라질 수 있습니다. 

• CFD는 복잡한 금융상품이므로 이제 막 트레이딩에 입문한 초보자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.

궁극적으로 트레이더의 목표, 위험 감수성, 트레이딩 경험에 따라 달라집니다. CFD 거래의 위험과 잠재적 보상을 이해하고 탄탄한 트레이딩 전략이 있는 숙련된 트레이더라면 고려할 가치가 있습니다.

CFD 거래는 더 나은 수익을 원하는 투자자들에게 이상적입니다. 하지만， 금용 거래에는 리스크가 언제나 존재하고 있으며 모든 사람들에게 적합한 것은 아닙니다. 차액 결제거래는 시장 리스크를 잘 파악하고 상당한 거래 경험을 가진 고객들에게 적합니다. 개인의 상에 따라 전문적인 투자 의견을 구할 수도 있습니다. CFD 거래 투자를 시작하시기 전에 Mitrade 계정을 시도해 보실 것을 강력히 추천합니다.

▶최종 거래일과 만기일의 유무

선물(futures)에는 최종 거래일과 만기일이 있다. 일반의 경우 선물 상품에는 계약이 종료되어 인수도가 이루어지는 날짜가 미리 정해져 있습니다. 하지만 CFD는 만기일이 따로 정해져 있지 않습니다.

▶결제 방법의 차이점

먼저 CFD 거래는 가격 변동에 따른 차익을 언제든 바로 현금으로 주고받기 때문에 간단하고 직관적입니다. 반면에 선물은 두 가지 절제 방법이 있습니다. 첫 번째는 현금결제입니다. 기초 자산의 가격차이를 서로 주고받는 것으로 CFD와 비슷하게 느껴질 수도 있겠지만 만기에는 거래소도 정산하기 때문에 출금이 제한될 수 있습니다. 따라서 만기일 전날부터는 청산만 가능합니다. 두 번째는 선물인 수도입니다.

▶중앙 거래소의 유무

선물 계약은 장내 상품으로 반드시 상품의 거래가 거래소를 통해 이루어져야 합니다. 하지만 CFD 거래는 장외시장에서 거래되는 상품으로 구매자와 매수자 간의 거래를 이루어집니다.