가상화폐 투자방법:수익률 설정부터 스윙데이전략 코인구매까지ft.비트코인차트 분석방법&플랫폼추천

비트코인의 탄생 이래 가상 암호화폐에 대한 전 세계의 관심이 뜨겁습니다. 현재 미국, 영국, 일본 등 대부분 선진국에서는 비트코인을 합법화했습니다. 엘살바도르는 세계 최초로 비트코인을 법정 화폐로 인정했습니다. 물론 우리나라에서도 암호화폐 열기가 뜨겁습니다. 이번에는 가상 암호화폐 거래 가이드 심화 과정 및 전 세계 현황을 준비했습니다.

① 투자 기간과 목표 수익률을 설정하세요.

먼저 단기 투자를 할지, 장기 투자를 할지 결정하세요. 목표 수익률도 정해두면 좋습니다. 물론 실제 투자를 하는 중간에 계획은 변경될 수 있지만, 명확한 초기 목표 설정은 투자 방향의 훌륭한 나침반이 되어준답니다. 암호화폐의 경우 일반 투자와 달리 블록체인 기술 등 새롭게 익혀야 할 용어와 내용이 많아요. 투자 전 암호화폐 거래 원리와 관련 용어를 미리 익혀두면 좋습니다.

② 암호화폐 거래 방법을 선택하세요.

여러 방법 중에서도 가장 일반적인 암호화폐 투자 방법은 2가지입니다. 거래소를 통해 주식처럼 거래 + 차액 결제거래 (CFD): 실제로 암호화폐를 보유하지 않고 차익에 투자. 각각 장단점이 있어 선택에 정답은 없습니다. 나의 투자 성향과 목표에 더 맞는 방법을 고르는 게 중요합니다. 선택이 고민된다면 아래 정보를 참고해 보세요.

거래소 VS. CFD, 어떤 게 나랑 더 잘 맞을까?

③ 투자할 암호화폐 종류를 선택합니다.

비트코인, 이더리움이 가장 유명하지만 그 외에도 수많은 종류의 암호화폐가 있습니다.

· 시가 총액 20억 달러 이상: 비트코인BTC, 이더리움ETH, 리플XRP, 비트코인 캐시BCH, 라이트코인LTC, 이오스 EOS, 바이낸스코인BNB, 스텔라루멘XLM 등.

· 시가 총액 3천만 달러 이상: 에이다ADA, 트론TRX, 모네로XMR, 넴NEM, 대시Dash, 테조스XTZ, 아이오타MIOTA 등.

④ 계좌를 개설합니다.

·거래소 거래를 선택했다면?

암호화폐 거래소를 선택해 계좌를 개설한 뒤 주식처럼 원하는 코인을 사거나 팔 수 있습니다. 국내 암호화폐 거래소로는 빗썸 (Bithumb), 업비트 (Upbit) 등이 있습니다. 해외 거래소는 미국 베트멕스, 유럽 바이낸스, 홍콩 비트포렉스 등이 유명합니다. 원하는 거래소를 선택해 회원 가입을 한 뒤 은행 계좌와 연동하여 암호화폐를 매수할 수 있습니다.

·CFD 거래를 선택했다면?

전문 트레이딩 플랫폼을 선택한 뒤 계좌를 개설합니다. 브로커를 통한 거래이기 때문에 믿을 수 있는 안전한 플랫폼을 고르는 것이 무엇보다 중요합니다. 업체의 합법 여부 (규제 기관 등록 여부), 활용할 수 있는 레버리지 수준, 수수료 등을 미리 살펴보세요. 더 자세한 내용은 아래에 있어요.

⑤ 거래를 시작합니다.

암호화폐 투자 전문가들은 분산투자를 권고합니다. 한 종류의 암호화폐를 매수하는 것보다 여러 종류에 나눠 투자하면 손실 위험이 상대적으로 낮아지는 효과가 있기 때문인데요. CFD 거래를 할 때는 양방향 거래가 가능하기 때문에 어떤 포지션 (롱/숏)을 취할지도 미리 결정해야 합니다. 수익으로 이어지는 암호화폐 거래 팁을 다음과 같이 소개합니다. 

성공적인 암호화폐 투자를 위해서는 기본에 충실해야 합니다. 우선 차트 읽는 법부터 알아볼까요?

실시간 ETH 이더리움 가격시세 차트 예시

출처: Mitrade

암호화폐 차트는 주식 차트와 거의 비슷합니다. 다만 세부적으로 조금 차이가 있습니다. 주식처럼 실시간 누적 거래량을 확인할 수 없고, 어떤 기관에서 얼마에 어떻게 샀는지 알기 힘듭니다. 하지만 위 그림에서 각 봉(캔들)이 의미하는 바를 읽을 줄 알면 기본적인 차트 분석이 충분히 가능합니다.

차트를 읽을 수 있다는 것은 곧 매수 및 매도 타이밍을 예측할 수도 있다는 건데요. 암호화폐는 워낙 가격 변동성이 큰 시장이지만, 꾸준한 차트 분석을 통해 데이터가 쌓이는 만큼 투자 내공도 함께 쌓입니다.

① 캔들(봉) 차트 구성 요소

시간에 따른 가격 차이를 효과적으로 보여주는 캔들 차트(봉 차트)의 구성 요소를 살펴보겠습니다. 아래 그림에 나온 각 요소를 정확하게 이해하기만 해도 기본 차트 분석이 가능해집니다.

· 양봉: 시가 기준 가격이 상승하는 경우 (예) 시가 5,000원 / 현재가 7,000원

· 음봉: 시가 기준 가격이 하락하는 경우 (예) 시가 5,000원 / 현재가 3,000원

· 시가: 개장 시 가격 = 시작 가격

· 종가: 폐장 시 가격 = 마지막 가격

· 저가 = 최저가

· 고가 = 최고가

· 몸체(바디): 시가와 종가 사이의 거리 (사각형 세로 길이)

· 윗그림자: 몸체와 고가 사이의 거리 (몸체 위 수직선 길이)

· 아랫그림자(꼬리): 몸체와 저가 사이의 거리 (몸체 아래 수직선 길이)

시가, 종가, 저가, 고가 총 4가지 정보로 하나의 캔들(봉)을 그릴 수 있습니다. 우리나라에서는 보통 상승 시 빨간색을 사용하는데요. 미국 등 해외에서는 색이 반대인 경우가 많습니다. 위 사진처럼 상승은 초록색, 하락은 빨간색으로 표시하는 경우가 있으니 주의하세요!

② 캔들 모양으로 읽는 차트의 흐름: 캔들 종류 해석

출처: 매경프리미엄

· 양봉 → 매수세가 그만큼 셌구나! (사는 사람이 많아 가격이 상승했으므로)

· 음봉 → 매도세가 그만큼 셌구나! (파는 사람이 많아 가격이 하락했으므로)

· 몸통이 길다면 → 길이만큼 매수 또는 매도세가 강했구나! (시작 및 마지막 가격의 차이가 그만큼 많이 난다는 의미)

보통 각 캔들은 1시간, 3시간, 12시간 단위로 기록됩니다. 일, 주, 개월 단위로 파악하면 암호화폐의 장기적인 흐름을 읽을 수 있습니다.

좀 더 차트 분석에 익숙해지면 미국 시카고상품거래소 (CME IMM)의 외환 미결제 포지션 데이터를 참고하면 더 좋습니다. 암호화폐는 특히 변동성이 커서 차트의 흐름을 파악하는 게 무엇보다 중요합니다.

CFD의 가장 큰 장점은 양방향 포지션이 가능하다는 겁니다. 가격이 떨어질 것으로 예상되면, 미리 사두었다가 더 낮은 가격에 대갚음해 수익을 낼 수 있습니다. 이를 숏(Short) 포지션이라고 합니다. 반대로 주식처럼 가격이 오를 것으로 생각한다면 롱(Long) 포지션을 취할 수 있어요.

· 데이 트레이딩 (Day Trading) 전략

데이 트레이딩은 하루 단위로 투자 차익을 목표로 하는 투자 전략입니다. 이 때문에 ‘일일 거래 전략’이라고도 하는데요. 암호화폐 투자의 가장 대표적인 전략 중 하나입니다.

변동성이 크다는 점을 이용해 하루 동안 가격의 상승과 하락의 흐름을 살피며 포지션을 열어두고 거래할 수 있습니다. 즉, 단기 투자 전략이라고도 할 수 있죠. 짧은 시간 동안 많은 정보를 해석해야 하므로 초보 투자자보다는 경험이 있는 투자자에게 더욱 적합한 투자 방법입니다.

· 스윙 트레이딩 (Swing Trading) 전략

대표적인 암호화폐 전략 중 하나로 손꼽힙니다. 데이 트레이딩보다 조금 더 길게 보고 투자하기 때문에 중단기 전략에 적합합니다. 암호화폐 입문 투자자들이 가장 많이 취하는 전략이기도 하지요. 동일한 포지션을 최소 며칠에서 몇 주 정도 유지하며 시장의 큰 흐름을 관찰합니다. 길어도 한 달을 넘기는 경우는 거의 없습니다.

이미지 출처: tradingqna.com

가격 변동 흐름을 스윙 (Swing)이라고 합니다. 스윙에는 크게 2가지 종류가 있습니다. 저점에서 고점으로 치고 올라간 가격을 스윙 하이 (Swing Highs), 반대로 고점에서 저점으로 내려온 가격을 스윙 로우(Swing lows)라고 합니다.

· 레버리지/마진 거래 (Leverage/Margin Trading) 전략.

레버리지 전략 원리

(이미지 출처: drixx.com)

레버리지를 활용해 계좌에 실제 가지고 있는 돈보다 더 큰돈을 투자할 수 있는 전략입니다. 마진 거래라고도 하는데요.

예를 들어 수중에 현금 100만 원을 가지고 있다고 해보죠. 이 돈을 계좌에 증거금(일종의 보증금)으로 넣어두고 레버리지를 일으키면 100만 원으로 200만 원짜리 암호화폐를 사고팔 수 있게 됩니다.

실제 가격 변동률보다 더 큰 수익을 낼 수 있는 만큼 손실의 위험도 크기에 가격이 안정적인 시장에서 주로 사용하는 전략입니다. 하지만 암호화폐 시장에서도 레버리지 전략을 적용할 수 있습니다. 다만 국가 별 규제 내용이 상이해 주의할 필요가 있어요. 보통 최대 25배 레버리지를 제공합니다. 참고로, 국내에서는 암호화폐 레버리지 거래가 제한돼 있습니다. 글로벌 암호화폐 거래소를 이용하면 레버리지 전략을 활용할 수 있습니다.

차트 기본 분석에 더해 매수 및 매도 타이밍을 잘 잡는 것이 투자의 기본입니다. 과연 언제 사고, 언제 팔아야 할까요? 몇 가지 기억해야 할 암호화폐 기본 투자 원칙을 공개합니다.

우선 시작하자. 계속 차트를 쳐다보기만 하고 눈치만 본다면 아무것도 시작되지 않습니다. 모든 처음에는 용기가 필요하듯, 암호화폐 투자에도 처음에는 약간의 용기가 필요합니다. 암호화폐 가격이 앞으로 어떻게 될지는 그 누구도 정확하게 알 수 없습니다. 내가 투자하기로 선택한 암호화폐에 확신이 있다면 우선 소액으로 투자를 시작해 보세요.

다른 사람들이 욕심부릴 때 두려워해라, 그리고 다른 사람들이 두려워할 때 욕심을 내라. 투자의 귀재 워런 버핏의 명언 중 하나입니다. 투자자의 공포 심리를 정확하게 파악할 수 있어야 성공적인 투자로 이어진다는 뜻인데요. 남들이 사거나 팔 때는 오히려 반대 포지션을 취하는 게 더 현명할 수 있습니다. 사람들이 매수 포지션을 취하면 가격이 그만큼 상승하고, 매도 포지션을 취하면 그만큼 하락한다는 의미니까요.

남들이 한다고 해서 군중심리 휩쓸리기보다는 시장 심리를 객관적으로 파악하여 이를 오히려 역이용할 수 있어야겠습니다. 즉, 사람들이 매도 포지션을 취할 때 낮은 가격에 사고, 사람들이 매수 포지션을 취할 때 팔 수 있는 현명함을 키워야 하겠죠.

암호화폐 가격 변동에 영향을 미치는 요인을 잘 알고 있으면 매수 및 매도 타이밍을 잡기가 더 쉬워집니다.

· 암호화폐 관련 정책 변화

암호화폐는 신생 투자 자산으로 각국의 관련 정책 내용도 시시각각 바뀌고 있습니다. 암호화폐를 법정 통화로 인정할지, 어느 정도로 규제할지 항상 뜨거운 논란이 되고 있어요. 이처럼 변화하는 정책은 암호화폐의 가격 변동에도 많은 영향을 미칩니다.

실제로 일본이 비트코인을 합법화했던 2017년 4월 당시 비트코인 가격이 하루 만에 3% 급등하여 1,130달러를 기록했습니다. 반대로 강력한 거래 규제는 암호화폐 가격 하락으로 이어지기도 합니다. 2018년 초 중국에서는 당국이 암호화폐가 거래되는 모든 온라인 사이트를 차단하자 비트코인과 이더리움 가격이 각각 15%, 20% 급락하기도 했죠. 우리나라에서도 특정 금융 정보법 (특금법) 있습니다.

물론 암호화폐 외에도 주식 역시 정부의 정책 기조에 따라 변동이 많은 투자 시장입니다. 사실 대부분의 기초 자산 거래 시장은 각국의 규제와 글로벌 경제 흐름의 영향을 매우 많이 받습니다.

· 각종 사회 이슈

암호화폐 관련 각종 뉴스가 언론에 어떻게 비춰지는지에 따라 가격이 오르내리기도 합니다. 암호화폐 투자에 대한 긍정적인 보도가 많을수록 투자자가 많아지고, 해킹 사고 등 부정적인 보도가 계속되면 가격은 떨어지게 됩니다.

또한, 정치 경제적 상황이 악화되어 기존의 통화 시장이 불안정하면 투자자는 암호화폐 등 다른 기초 자산에 눈길을 돌리게 됩니다. 몇몇 전문가들은 앞으로 암호화폐가 지금의 ‘금(Gold)’을 대체할 수도 있다고 말합니다. 반면 암호화폐 시장은 변동성이 커 그럴 확률이 적다는 의견도 있습니다. 어쨌든 지금 세계 경제가 저성장 국면에 접어들면서 위기를 겪고 있기 때문에, 앞으로 기존 경제 체재가 흔들린다면 그만큼 암호화폐에 대한 관심이 커질 것입니다.

· 투기 (Speculation)

한 탕을 노리는 투기 성향이 강한 투자자들이 많으면 그만큼 단기간에 가격 변동성이 커질 확률이 높습니다. 이들은 시세 차익만을 목표로 주로 아주 짧은 시간 동안 사고팔기를 반복하기 때문입니다. 만약 일정 시기에 많은 사람들이 한꺼번에 암호화폐를 살거나 팔면 시장 전체 흐름에 영향을 줄 수 있습니다. 특히 이른바 시장의 큰 손들이 투기성 짙은 거래를 한다면 그야말로 시장은 휘청거리겠죠. 그 방향이 위를 향하는 곡선이 될 수도, 반대가 될 수도 있어요.

· 새로운 암호화폐의 등장

비트코인을 시작으로 지금까지 거래되는 암호화폐 종류는 수 천 개가 넘습니다. 현재 시장을 주도하는 암호화폐는 비트코인, 이더리움 등이 대표적이지만 언제 어디서 혜성처럼 주류에 새로 진입하는 새로운 암호화폐가 등장할지 모릅니다. 이렇게 되면 투자의 흐름에 변화가 생기면서 기존 주류 화폐의 가치가 하락하고 새로운 화폐의 가치가 상승하는 현상이 생길 수 있습니다.

· 해킹 (Hacking)

암호화폐 거래의 핵심 기술은 블록체인입니다. 투자자 상호 검증을 통해 사실상 해킹이 불가능한 시스템입니다. 하지만 거래 계좌, 즉 월렛 (Wallet) 해킹은 또 다른 문제라 실제로 암호화폐 거래소 해킹 시도가 점차 늘고 있는 추세입니다. 물론 암호화폐 보안 기술이 날로 발전하고 있지만, 그만큼 해커들의 실력도 발전하니까요. 해킹으로 인한 피해 사례가 발생하면 암호화폐 가격에 적잖은 영향이 갈 거란 사실은 불 보듯 뻔한 일이죠.

암호화폐 거래를 위한 트레이딩 플랫폼을 선택할 때 고려해야 하는 기준을 알려드립니다. 정답은 없지만 아래 내용을 잘 참고하시면 내게 맞는 플랫폼을 선택하는 데 많은 도움이 되실 거예요.

· 낮은 수수료

트레이딩 플랫폼을 이용하면 거래 당 일정 수수료를 지불해야 합니다. 수수료 정책은 각 업체마다 차이가 있으므로 마음에 드는 업체를 여러 개 골라 비교해 보세요.

· 직관적인 인터페이스

여러 정보를 한눈에 살필 수 있어야 합니다. 어디에 뭐가 있는지 헷갈리는 화면이라면 좋은 거래를 하기 어렵겠죠. 물론 개인차가 있을 수 있습니다. 남들이 좋다는 업체보다는 내가 봤을 때 마음에 드는지, 다양한 기능을 사용하기 편할 자기가 중요합니다.

· 규제

이용하려는 트레이딩 업체가 금융 기관 라이선스를 보유하고 있는지 꼭 확인하세요. 거래 중개 플랫폼은 법적으로 금융 기관의 규제를 받게 되어 있습니다. 잘 알려진 규제 기관으로는 케이맨 CIMA, 호주 ASIC, 미국 FINRA, 영국 FCA 등이 있습니다.

· 고객 지원

도움이 필요할 때 신속하게 고객 지원 서비스를 제공하는지도 중요합니다. 홈페이지 고객 센터 메뉴를 둘러보세요. 자주 묻는 질문에 대한 자세한 답변을 제공하는지, 고객 센터에 쉽게 연락할 수 있는지 확인해 보세요.

여러 플랫폼이 많지만 그중에서도 Mitrade를 추천하고 싶어요. 여러 플랫폼을 사용하면서 수수료, 인터페이스 등 여러 기준에 가장 부합하는 업체라고 느꼈는데요. 그 이유는 다음과 같습니다.

① 플랫폼 이용 수수료가 없습니다.

트레이딩 플랫폼을 이용하는 데 별도의 비용이 발생하지 않습니다. 가장 큰 장점이 아닐까 하는데요. 물론 거래 종류에 따라 스프레드(Spread), 포지션을 밤새 유지하는 경우 발생하는 오버나이트(Overnight) 수수료가 별도로 발생할 수 있습니다. 이 밖에도 Mitrade는 실시간 견적, 시장 분석 자료 등을 무료로 제공합니다.

수수료 관련 문의사항이 있어 홈페이지에 고객 지원 메뉴를 통해 연락을 한 적 있었는데, 빠르고 자세한 답변을 받아 좋은 인상을 받았습니다. 수수료에 대한 자세한 내용은 홈페이지에서도 확인할 수 있어요.

② 다양한 수상 경력을 가지고 있습니다.

2021 최고의 외환 핀테크 브로커 아시아 (Global Forex Awards), 2021 아시아 최고의 외환 브로커(FxDailyInfo), 2021 최고 뉴스 & 분석 제공 업체 (FxDailyInfo) 등 다양한 수상 경력을 가지고 있습니다. 그만큼 믿고 거래할 수 있는 플랫폼이에요.

③ 호주 금융 당국의 규제를 받습니다.

Mitrade는 호주 증권 투자 위원회(ASIC)의 승인을 받은 금융 서비스로 해당 기관의 규제를 받고 있습니다.

④ 트레이딩 플랫폼을 활용해 가격 변동 채크

오늘 실시간 비트코인 BTCUSD 가격변동 차트

출처:  Mitrade

⑤ 리스크 관리 도구를 무료로 제공합니다.

투자로 인한 손실을 최대한 줄일 수 있는 손실 제한 (Stop Loss), 추적 손실 제한 (Trailing Stop Loss) 등 다양한 리스크 관리 기능을 제공합니다. 계속 차트를 지켜보고 있지 않아도 목표 가격에 도달하면 자동으로 거래가 종료되는 기능입니다. 혹여 마이너스를 기록할 때 손실 제한을 걸어두면 일정 수준 이상으로 손실이 발생하지 않아 거래에 유용하죠.

실제 투자를 하기 전에 모의 투자로 충분히 연습해도 좋은 방법입니다.

전 세계 에너지 위기 (전력난)가 심화되면서 천연가스, 석탄, 국제 원유 가격 등 폭등하여 암호화폐 투자에 대한 관심이 꾸준히 증가하고 있죠. 올해 5월 이래, 비트코인 선물 가격과 거래 계약 지수의 변화 추세가 상대적 뚜렷하며, 전자는 요동치는 가운데 상승하고, 후자는 서서히 상승하고 있습니다.

현재 프로셰어 (ProShares), 인베스코 (Invesco), 발키리 (Valkyrie), 반에크 (VanEck) 등 암호화폐에 투자하는 사모펀드들이 증가합니다. 이 회사들은 지난달에 미국 증권 거래 위원회에서 (Securities and Exchange Commission, SEC) 심사를 통과하며 신 상품 비트코인 선물 ETF를 줄줄이 출시하고 있습니다.

비트코인 선물 ETF는 실제로 미국 규제 기관의 태도를 대변합니다. 비트코인으로 대표되는 가상 암호화폐는 탈중심 금융 (블록체인)의 시급한 수요를 충족시키고 있습니다. 예를 들면, 더 높은 투명성, 암호화폐 소유자에게 급히 필요한 위험관리 도구, 시장에 진입하기를 원하지만 비트코인 지갑이 없는 투자자들.

시장 환경의 변화가 비트코인 가격 추세에 영향을 많이 줄 것입니다. 비트코인은 현존하는 금융 생태 환경에서 거래되며 필연적으로 주식시장과 채권시장 추세의 심각한 영향을 받습니다. 예를 들어 11월 미국 연방준비제도 (FED, Federal Reserne System) 정례 회의에서 자산매입 계획 축감 여부; 11월 5일 미국 노동부에서 발표한 비농업 취업인구 (US Non-Farm Payrolls) 상황; 미국 국채 10년물의 동향 변화.

앞으로 어떻게 변화하느냐가 매우 중요합니다. 그렇다면 개인 투자자로서 그 거대한 시장에서 어떻게 가상 암호화폐를 거래할 수 있을까요? 계속하여 나머지 섹션을 살펴봅시다.

요약하면, 암호화폐 거래에는 거래소, 트레이딩 플랫폼 등을 통한 다양한 형태의 거래가 가능합니다. 먼저 본인의 투자 성향과 시드머니 등을 고려하여 적절한 투자 방법을 선택하는 게 제일 중요한데요. 어떤 트레이딩 플랫폼을 골라야 하는지도 함께 살펴보았습니다.