은테크 - 은값 실시간 은시세, 은투자 방법(은 통장, 은 ETF, 은선물 등) 및 2023년 은투자 전망

은은 금과 비교가 많이 되는 금속 중 하나인데, 금보다 저렴한 가격과 가공이 쉬워서 귀금속 및 공예 재료로 많이 쓰이고 있어요.

게다가 열전도율과 도전율이 모든 금속 중 가장 좋은 것으로 알려져 있고, 귀금속 및 공예 재료보다는 원자재로서 가치가 더 높아 투자 대상으로 많이 거론되고 있어요.

그럼 지금부터 투자 대상으로서의 은값 은시세와 은 통장, 은 ETF, 은선물 등 은 투자 방법, 그리고 은투자 전망에 대해 알아볼게요

MITRADE 실시간 은 시세 차트

2022년 11월 17일 기준 은값은 21.21달러에 거래되고 있어요.

지난 1년간 은시세는 많은 변동을 보여줬는데, 지난해 6월에 약 28달러까지 올랐던 은값은 현재 큰 폭으로 하락하면서 지난 1월 22달러 선에서 거래되고 있습니다. 자세한 은 시세는 한국은거래소 웹사이트에서도 확인할 수 있습니다.

1년 변동률이 -2.33%로 금의 1년 변동률이 -7.17%인 것에 비하면 변동률이 비교적 높지 않은 것처럼 보이지만, 은시세가 1년동안 22달러에서 28달러 사이를 오갔다는 사실을 보면 변동률이 굉장히 크다는 것을 알 수 있어요.

(이미지 출처 : 연합인포맥스)

특히 최근에는 중앙 은행의 금리 인상, 미국 달러 강세, 글로벌 경기 둔화 등으로 은값이 많이 떨어져 있는 상태입니다. 국제 은 가격이 7년만 최대폭 하락을 보이고 있어요.

월스트리트저널(WSJ)의 최근 보도에 따르면 국제 은값은 2014년 11월 이후 7년 만에 가장 최악 수준이라고 하는데요. 현지 시간으로 지난 10월 7일 뉴욕상업거래소(NYM)에서 국제 은값은 0.3% 하락한 22.51(트로이온스 당)에 거래되 1년 만 최저 수준에 가까워졌다고 합니다. 가장 실적이 나쁜 자산 중 하나로 선정되기도 했어요. 이에 따라 관련 금융 상품들도 많은 영향을 받았어요.

퍼스트 마제스틱 실버, 헬클라마이닝과 같은 뉴욕 증시에 상장된 은 생산 기업은 지난 3분기에만 25% 주가가 하락했어요. 글로벌 X 실버 마이닝 ETF 역시 같은 기간 18%나 떨어졌어요.

은값이 이렇게 크게 요동치는 이유는 무엇일까요?

우선 은은 대표적으로 반도체 산업에서 후공정에서 사용되는 원자재인 만큼 금보다 산업적으로 수요가 많아요.

또한 금에 비해서 저렴한 가격과 금과 그 쓰임새가 다르기 때문에 수요층이 다르다는 것도 은시세의 변동성이 큰 이유로 볼 수 있어요.

게다가 은 역시 한정된 자원이다 보니 매장량이 얼마 남지 않은 것도 은값 변동률에 큰 영향을 끼치고 있어요.

은값 폭락은 다양한 악재가 겹쳤기 때문입니다.

우선 은은 대표적으로 반도체 산업에서 후공정에서 사용되는 원자재인 만큼 금보다 산업적으로 수요가 많아요. 귀금속뿐 아니라 자동차, 반도체, 태양광 패널 등 다양한 산업용 상품으로 사용되는데요. 최근 전 세계에서 원자재 수급이 어려워짐과 동시에 에너지 부족, 제조업 경기 둔화 등이 겹쳐 해당 산업의 은 수요가 감소함에 따라 은값도 함께 하락했어요.

또한 금에 비해서 저렴한 가격과 금과 그 쓰임새가 다르기 때문에 수요층이 다르다는 것도 은시세의 변동성이 큰 이유로 볼 수 있어요.

게다가 은 역시 한정된 자원이다 보니 매장량이 얼마 남지 않은 것도 은값 변동률에 큰 영향을 끼치고 있어요.

코로나 사태 여파도 무시할 수 없는데요. 팬데믹 이후 세계 각국이 금리 인상에 나서면서 은값 내림세가 뚜렷해졌어요. 보통 물가가 오르면 금, 은 가격이 내려갑니다. 특히 미국 연준이 11월 테이퍼링을 시작하고 내년에도 금리 인상이 가능하다고 내비치면서 금 및 은 가격도 덩달아 떨어졌어요.

원자재 은 투자 방법은 금처럼 다양해요.

지금부터 소개해 드릴 은 투자 방법을 확인하고 자신에게 맞는 은 투자 방법을 찾아보세요.

1. 은 실물

아시아골드 또는 한국금거래소 등에서 판매하고 있습니다.

한국금거래소, 삼성금거래소 등의 대형 거래소에서는 실버바를 구매해 은테크를 시작할 수도 있죠. 

실버바는 100g, 1kg 단위로 판매하고 있어요. 더 낮은 단위는 은 그래뉼을 구매할 수 있습니다. 그래뉼은 은을 구슬 형태로 만든 것인데, 상대적으로 실버바보다 순도가 낮다는 단점이 있어요.

은 실물 거래는 10%의 부가가치세가 있고, 업체를 통해 구매할 경우 수수료를 내야 하니 참고하세요. 현물을 직접 구매하는 방법이라 유통 과정 때문에 수수료가 상대적으로 높은 편이에요.

실물 은은 부가세가 붙어 실버바를 구입하고 바로 팔아버리면 약 -20%의 손실을 볼 수 있는데요. 대신 시세 차익에 대한 별도 세금은 부과하지 않습니다.

2. 은 통장

은 통장은 기간과 금액에 상관없이 은을 0.01g 단위로 자유롭게 매입 및 매도할 수 있는 금융투자상품입니다.

은 통장은 은 실물 투자와 다르게 구매 시 세금을 낼 필요가 없다는 장점이 있어요. 또 매입 및 매도 가격을 정해 반복 매매도 가능해요.

다만 은 통장을 통해 은투자 후, 은시세 차익을 통해 이익을 봤다면 배당소득세 15.4%를 내야 해요.

물론 은시세 차익을 통한 이익을 보지 못했다면 세금을 낼 필요는 없어요.

은행마다 차이가 있지만 보통 구매/판매 수수료가 각각 은값의 3.5%, 그리고 골드뱅킹과 다르게 실물인출은 불가능하다고 해요.

3. 은 ETF

지난 포스팅에서 설명했듯이 ETF는 상장지수펀드로 지수를 추종하거나 원자재 등의 특정 자산 가격의 움직임에 따라 수익률이 달라지는 투자 상품이에요.

은 ETF는 대표적인 은 투자 방법 중 하나로 거래량이 많고, 위에 설명한 은 통장에 비해 저렴한 수수료가 장점이에요. 은에 투자할 수 있는 가장 대표적인 방법입니다.

은 ETF는 국내 상품과 미국 상품 중 선택해서 투자할 수 있는데, 이 둘의 세금 차이가 있어 이 부분을 확인하고 투자를 시작해야 해요.

국내는 ETF는 수익을 실현할 경우 수익금의 15.4%를 배당소득세로 내야 해요.

미국은 ETF는 수익이 250만원 이상이면, 수익금의 22%를 양도소득세로 내야 해요.

하지만 미국 은 ETF는 수수료가 0.5%로 국내 은 ETF 수수료가 0.68%인 것에 비해 저렴해요.

KODEX 은선물, iShares Silver Trust(SLV) 등이 잘 알려져 있는 은 ETF 상품입니다. 

4. 은 선물 ETN

은 선물 투자는 은 선물 시세와 연동되는 은 선물 ETN 상품을 통해 시작할 수 있어요. ETF는 시장에서 거래되는 펀드(Fund)인 반면 ETN은 증권(Note)이라는 점에서 그 차이가 있습니다. 기초지수 변화율에 따라 수익을 얻을 수 있는 상품이에요.

은 ETN은 만기 시 성과에 따라 수익을 지급하겠다고 약속한 증권으로, 증권회사에서 발행한 상품이에요. 원한다면 만기 이전에 자유롭게 매매할 수 있어요. 

은 선물 수익률에 따라 은 ETN 가치가 결정, 그리고 만기가 되면 투자자에게 수익률을 지급하겠다고 계약을 통해 약속한 증권이에요.

물론 은시세 지표를 ETN이 완벽히 따라가지 못하는 경우가 있어요.

이것을 괴리율이라고 하고, 증권사는 이 괴리율을 줄이는 역할을 해야 하지만 간혹 그 역할을 해내지 못하는 경우가 있어요.

실제로 괴리율을 줄이는 역할을 제대로 하지 못하게 되면 금감원으로부터 경고를 받는다고 해요.

5. 은 CFD

마지막으로 소개할 은 투자 방법은 은 CFD 거래예요.

CFD는 양방향 거래가 가능하고 레버리지 이용이 가능해 많은 투자자들이 이용하는 투자 방법 중 하나예요. 국내에서는 까다로운 자격을 갖춰야만 CFD 투자가 가능해요. 하지만 해외 트레이딩 플랫폼을 이용하면 누구나 간단하게 CFD 투자를 시작할 수 있어요.

특히 오늘 소개해드린 MiTRADE는 무료 수수료, 경쟁력 있는 스프레드 비율, 그리고 외환거래/주가지수/원자재/주식/암호화폐 투자를 지원해 다양한 포트폴리오 구성이 가능해요.

게다가 앞서 소개해드린 것처럼 투자 데이터, 거래 분석, 시장 전망, 경제 지표 캘린더 등의 다양한 무료 투자 도구를 제공하고 있어 초보 투자자도 쉽게 종목을 분석할 수 있어요.

은 CFD는 실물 거래가 아닌 차익을 통해 수익을 실현하는 투자 방법이에요.

공매수/공매도를 통해 은시세 차익만큼 수익을 얻을 수 있고, 레버리지를 이용해 실제 투자 금액보다 더 큰 금액을 투자할 수 있어요.

은 CFD 거래는 MiTRADE에서 수수료 없이 거래를 시작할 수 있어요. 아래에서 그 방법을 자세히 알아보세요!

계정 개설 방법 예시:

Mitrade 계정 개설 방법

HSBC는 올 연말까지 온스당 22.25달러까지 은 가격이 오르고 내년에는 23.50달러까지 상승할 것으로 예측했습니다. 한편 웨인 고던 UBS 그룹 이사는 ‘은 시세는 금 가격을 따라간다’면서 ‘미 연준이 비둘기파 태세로 전환할 때 투자자들이 금과 은 모두 매수할 것’이라고 의견을 밝히기도 했습니다.

은값은 금과 마찬가지로 달러와 반대로 움직이는 경향이 있습니다. 그동안 미국 달러가 강세를 보이면서 은값도 전반적으로 하락했던 추세였는데요. 게다가 지난 2011년부터 미국 JP 모건이 은을 대량 매도하여 시세를 조작한 것으로 드러나면서 은값이 크게 떨어졌던 사건도 있었습니다. 하지만 향후 4차 산업이 성장하면서 산업 용도의  은 수요가 크게 증가할 것으로 예측됩니다.

실제로 전기차 제조에 사용되는 은은 2030년 70억 온스까지 늘어날 전망이라고 합니다. 2017년 사용량이 45억 온스였음을 감안하면 굉장히 증가한 수치입니다. 이밖에도 여러 기관의 분석에 따르면 앞으로도 은이 폴리실리콘, 전기 반도체 등에 상당량 필요해질 것이라고 합니다.

게다가 달러화 강세에 값이 떨어졌던 금과 달리 은은 하락 이후 크게 상승하고 있습니다. 뉴욕에서 거래되는 12월물 은 선물 가격은 연중 최저 가격과 비교해 약 16% 이상 올랐는데요. 금을 포함한 다른 안전 자산 가치가 줄줄이 하락했기 때문입니다.

투자 업계에서는 은 선호 현상이 당분간 이어질 것으로 전망합니다. 은값이 떨어져도 너무 떨어졌다고 보고 있는데요. 보통 금과 은의 가격 비율은 50:1 수준인데 지금은 83:1까지 벌어진 상황입니다. 평균 수준으로 돌아가려면 아직도 상승텀이 많이 남아 있다는 의미이기도 합니다.

올 들어 10% 넘게 빠진 전 세계 은 시세가 완만하게 반등에 나설 수 있다는 전망이 많아지고 있습니다. 2022년 중앙은행 기준 금리 인상, 달러화 강세, 글로벌 경기 성장 둔화 등으로 떨어진 은 시세는 산업 전반에 사용된다는 특징 때문에 금과 달리 안전 자산 외에도 다양한 성격을 고려해야 하는데요. 금보다 잘 나가는 은, 지금이 투자 적기일지도 모릅니다.

지금까지 은시세와 은 통장, 은 ETF, 은선물 등 다양한 은투자 방법에 대해 알아봤어요.

다양한 은투자 방법이 있으니, 각각의 투자 방법을 자세히 알아보고 여러분에게 맞는 은투자 방법을 선택해 은투자를 시작해보세요.